क्या Smart Beta Funds में निवेश करना चाहिए?

Smart Beta Funds

Smart Beta Funds, ऐसे फंड जिनकी वेटिंग मेथडोलॉजी निफ्टी 50 या सेंसेक्स से अलग होती है, जिन्हें बाजार पूंजीकरण के आधार पर भारित किया जाता है।

इस पोस्ट में, हम बहुत सारे डेटा और अध्ययनों के साथ इस बढ़ती हुई श्रेणी के फंडों पर एक विस्तृत नज़र डालेंगे जो तर्क के सभी पक्षों की मदद कर सकते हैं।

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एक कारक क्या है?

एक कारक एक व्यापक विशेषता है जो अक्सर किसी स्टॉक की वापसी या किसी विशेष टोकरी में उसके शामिल होने की व्याख्या करता है।

उदाहरण के लिए – बाजार पूंजीकरण या कंपनी का आकार एक लोकप्रिय कारक है और निफ्टी 50, सेंसेक्स, मिडकैप 150, स्मॉलकैप 250 और अन्य सूचकांकों के निर्माण का आधार बनता है। इसी तरह, मूल्य, गति, गुणवत्ता, कम जोखिम इत्यादि जैसे कई अन्य कारक हैं जिनका उपयोग अलगाव में या संयोजन के रूप में स्टॉक की कुछ वास्तव में अनूठी टोकरी बनाने के लिए किया जा सकता है .. एक दृष्टिकोण जिसे कारक निवेश के रूप में भी जाना जाता है।

गति क्या है, गुणवत्ता क्या है और मूल्य क्या है, इसे परिभाषित करने के लिए प्रत्येक विश्लेषक, प्रत्येक फंड हाउस का एक अलग मॉडल होगा। ठीक उसी तरह, किसी विशेष कंपनी को केवल एक कारक के तहत लेबल करने की आवश्यकता नहीं है

बहुत सारी लोकप्रिय और अच्छी तरह से चलने वाली कंपनियां, उन्हें एक ही समय में दो या दो से अधिक कारकों के तहत टैग किया जा सकता है। वास्तव में, एक कंपनी कैसे दो या दो से अधिक कारकों के भीतर फिट हो सकती है, इनमें से कई स्मार्ट बीटा निवेश मॉडल कारकों के संयोजन का उपयोग करते हैं।

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Merits

  1. यह निवेश के लिए एक अपेक्षाकृत पारदर्शी दृष्टिकोण है और निवेश की सक्रिय शैली की तुलना में समझने में बहुत आसान है
  2. यह एक नियम-आधारित पद्धति है जो भावनाओं और व्यक्तिपरकता को काफी कम करती है, जो अन्यथा निवेशक रिटर्न में खा जाती।
  3. जोखिम प्रबंधन जहां सही कारकों का संयोजन विविधीकरण और पोर्टफोलियो अस्थिरता को कम करने में मदद कर सकता है
  4. स्मार्ट बीटा फंड का खर्च अनुपात सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में बहुत कम होता है

चिंताएं:

  1. निरंतर भालू बाजार के माध्यम से इन रणनीतियों का ठीक से परीक्षण नहीं किया गया है
  2. जबकि बैक-टेस्टिंग अक्सर प्रभावशाली परिणाम दिखाता है .. वास्तविक परिणाम हमेशा एक ही पैटर्न का पालन नहीं कर सकते हैं

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क्या आपको Smart Beta Funds में निवेश करना चाहिए?

हमारी राय में, कारक रणनीतियाँ एक निवेशक के पोर्टफोलियो में एक प्रगतिशील भूमिका निभा सकती हैं .. और क्यों नहीं?

  1. स्मार्ट बीटा फंड मार्केट कैप्ड इंडेक्स फंड के लिए एक बेहतर विकल्प हैं
  2. वे सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में सस्ते हैं
  3. वे बेंचमार्क से अधिक रिटर्न का वादा करते हैं
  4. उनके पास विविधीकरण लाभ हैं जो एक पोर्टफोलियो के जोखिम को कम कर सकते हैं
  5. ये मात्रा मॉडल विकसित हो रहे हैं और समय के साथ बेहतर होते रहेंगे

वास्तव में, यह अंतिम बिंदु महत्वपूर्ण है और अगर इसे अच्छी तरह से किया जाता है, तो हमें लगता है कि स्मार्ट बीटा फंडों पर बहुत अधिक ध्यान दिया जाएगा, और निवेश किया जाएगा। हमें वास्तव में आश्चर्य नहीं होगा अगर स्मार्ट-बीटा फंड या ये रणनीतियाँ अब से कुछ वर्षों में किसी निवेशक के पोर्टफोलियो का 15 से 25% तक कहीं भी ले लें।

लेकिन यह कहने के बाद भी, इन फंडों पर नज़र रखना अभी भी महत्वपूर्ण होगा और ऐसा इसलिए है क्योंकि

  1. इन क्षेत्रों के बाजार, क्षेत्र और कंपनियां लगातार बदल रही हैं
  2. इस क्षेत्र में म्युचुअल फंड, पीएमएस कंपनियों, उच्च आवृत्ति वाले व्यापारियों, फिनटेक के साथ इस क्षेत्र में उच्च उद्योग भागीदारी है, जो इस क्षेत्र में नई पेशकश कर रहे हैं।
  3. अधिक कंप्यूटिंग शक्ति के साथ हम भविष्य में 100 नए कारकों के उभरने की उम्मीद कर सकते हैं और करना चाहिए।

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